探花 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书(2025年第1号)

国寿安保稳信羼杂型证券投资基金     更新招募说明书       （2025 年第 1 号）  基金治理东谈主：国寿安保基金治理有限公司  基金托管东谈主：中国民生银行股份有限公司                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  【重要辅导】   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2017年1月10日中国证券 监督治理委员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予国寿安保稳信羼杂型证券投资基金注 册的批复》（证监许可【2017】49号）注册并进行召募。本基金的基金合同于2017年3月8 日收效。   基金治理东谈主保证招募说明书的内容确凿、准确、完满。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集出路等作出实 质性判断或者保证。基金治理东谈主依照恪尽责守、安分信用、严慎勤快的原则治理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书和基金合同等信息 流露文献，全面默契本基金的风险收益特征和居品脾性，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，并充分琢磨自身的风险承受智商，感性判断市集，严慎作念出投资决策，并承担 基金投资中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而 形成的系统性风险、个别证券独有的非系统性风险、由于投资者一语气大量赎回基金份额产生 的流动性风险、基金治理东谈主在基金治理实施过程中产生的基金治理风险、融资业务风险等。 本基金为羼杂型基金，预期风险收益水平相应会高于货币市集基金和债券型基金，低于股票 型基金，属于中高风险/收益的投资品种。   本基金投资领域包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据筹商法律法例由非上 市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜 在较大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出 所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运 营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其将来发达。基金治理东谈主治理的其他基金的功绩并不组成本基 金功绩发达的保证。   本次更新招募说明书仅更新“第三部分 基金治理东谈主”中主要东谈主员情况和“第五部分 相 关服务机构”中审计基金财产的管帐师事务所的的筹商内容。                                          国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                                                           目      录                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第一部分 前言   《国寿安保稳信羼杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募 说明书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销 售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管 理办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管 理划定》（以下简称“《流动性风险划定》”）以及《国寿安保稳信羼杂型证券投资基金基金 合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性述说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤苦求召募的。本基金治理东谈主莫得奉求或授权任 何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督治理委员会（以下简称“中 国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资 者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份 额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他筹商 划定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基 金合同。                    国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                      第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 基金合同的任何灵验校正和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 其更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法>等七部法 律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息流露治理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时时作念出的校正 的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理划定》及颁布机关对其时时作念出的校正                       国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主订立了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 或接受国寿安保基金治理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金治理东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别 资产上钩提销售服务费且销售服务费年费率为 0.10%，在赎回时根据持有期限收取赎回费的 基金份额类别 售服务费且销售服务费年费率为 0.30%，在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别 有东谈主服务的用度 苦求将其持有基金治理东谈主治理的、且由消除登记机构办理登记的某一基金的基金份额退换为 基金治理东谈主治理的其他基金基金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额总额后的余额) 逾越上一怒放日基金总份额的 10% 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭               国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开刊行股票、资产 辅助证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交游的债券等 （包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介                      国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                      第三部分 基金治理东谈主   一、概况   （一）基金治理东谈主概况   称呼：国寿安保基金治理有限公司   住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号   办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层   法定代表东谈主：于泳   设立日历：2013年10月29日   注册成本：12.88亿元东谈主民币   存续期间：不时计划   客户服务电话：4009-258-258   筹商东谈主：耿馨雅   国寿安保基金治理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可20131308号文 核准设立。公司股东为中国东谈主寿资产治理有限公司，持有股份85.03%；National Mutual Funds Management Ltd.（国度共同基金治理有限公司（澳大利亚）），持有股份14.97%。   （二）主要东谈主员情况   于泳先生，董事长，经济学硕士，高档经济师。现任中国东谈主寿资产治理有限公司党委书 记、副总裁（驾驭服务）、董事，中国东谈主寿养老保障股份有限公司非履行董事，中国东谈主寿富 兰克林资产治理有限公司董事长。曾任中国东谈主寿资产治理有限公司党委副文牍、党委委员、 副总裁、总裁助理，中国东谈主寿保障（外洋）股份有限公司党委委员、副总裁，中国东谈主寿保障 股份有限公司银行保障部总司理助理等。   鄂华先生，董事，硕士研究生。现任国寿安保基金治理有限公司党委文牍、总司理，国 寿钞票治理有限公司董事长。曾任国寿安保基金治理有限公司党委副文牍、副总司理，中国 东谈主寿资产治理有限公司权益投资部总司理、基金投资部副总司理等。   吴晓蕾女士，董事，博士研究生。现任中国东谈主寿资产治理有限公司高档董事总司理 （SMD）。曾任中国东谈主寿资产治理有限公司计谋发展部、金融市集部、组合治理部、径直 投资职业部、总司理，国寿钞票治理有限公司董事、总司理等。   叶蕾女士，董事，工商治理硕士。现任中国东谈主寿养老保障股份有限公司董事、国寿钞票 治理有限公司董事。曾任中华世界工生意联合会国际荟萃部副处长、澳大利亚安保集团北京 代表处首席代表等。   杨金不雅先生，零丁董事，硕士研究生。现任中央财经大学管帐学院解说，中国东谈主民东谈主寿                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 保障股份有限公司零丁董事，大悦城控股集团股份有限公司零丁董事，龙江元盛和牛产业股 份有限公司零丁董事，华电新动力集团股份有限公司零丁董事。曾任中央财经大学教务处处 长、管帐学院党总支文牍兼副院长。   周黎安先生，零丁董事，博士研究生。现任北京大学光华治理学院解说，北京大学经济 与治理学部主任，第十四届世界政协委员，奢睿互通科技股份有限公司零丁董事。曾任北京 大学光华治理学院副院长等。   罗琦先生，零丁董事，博士研究生。现任武汉大学经济与治理学院金融系解说、博士生 导师，《经济指摘》副主编，栽种部新世纪优秀东谈主才辅助筹备入选者，湖北天瑞电子股份有 限公司零丁董事。曾任武汉造船专用开垦厂助理经济师，华中科技大学治理学院博士后，武 汉大学经济与治理学院金融系副解说等。   杨融女士，监事长，大学本科。现任国寿安保基金治理有限公司纪委文牍（兼纪委办 公室主任）、党委委员、监事长。曾任中国东谈主寿资产治理有限公司财务部总司理，中国东谈主寿 资产治理有限公司信用治理部副总司理（驾驭服务）、总司理，中国东谈主寿资产治理有限公司 运营治理部副总司理，中国东谈主寿资产治理有限公司财务管帐部副总司理、总司理助理、高档 司理，中国东谈主寿保障公司、中国东谈主保信托投资公司、中国华润总公司职工。   林怀明先生，监事，硕士研究生。现任国寿安保基金治理有限公司办公室（党委办公室、 董事会办公室）/党建服务部主任。曾任中国东谈主寿资产治理有限公司东谈主力资源部（党委组织 部）职工治理处/干部监督处高档司理、司理，职工治理处（联想招聘处）高档主办等。   李玲女士，监事，大学本科。现任国寿安保基金治理有限公司监察稽核部（监事会办公 室）总司理。曾任国寿安保基金治理有限公司监察稽核部副总司理、总司理助理，益民基金 治理有限公司监察稽核部副总司理，国盛证券有限使命公司投资银行总部高档司理。   鄂华先生，总司理，硕士。简历同上。   王东旭先生，副总司理，法学学士，曾任中国东谈主寿保障公司东谈主事部处长，中国东谈主寿保障 （集团）公司东谈主力资源部副总司理、党委组织部副部长，中国东谈主寿资产治理有限公司党群工 作部/工会服务部主任，中国东谈主寿资产治理有限公司东谈主力资源部总司理、党委组织部部长， 中国东谈主寿资产治理有限公司监事会监事；现任国寿安保基金治理有限公司党委副文牍、副总 司理。   王文英女士，副总司理，硕士。曾任中国东谈主寿保障股份有限公司财务主管，中国东谈主寿资 产治理有限公司财务管帐司理，国寿安保基金治理有限公司空洞治理部副总司理、总司理； 现任国寿安保基金治理有限公司党委委员、副总司理、首席信息官、财务负责东谈主。   韩占锋先生，督察长，硕士。曾任博时基金治理有限公司担任境内基金资产核算组主管， 国寿安保基金治理有限公司运营总监、运营治理部总司理。现任国寿安保基金治理有限公司                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 党委委员、督察长，国寿钞票治理有限公司董事。   张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金治理有限公司基金司理、基金司理助理； 现任国寿安保基金治理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金司理。   王福新先生，总司理助理，博士后。曾任中国海洋大学教师、大公国际资信评估有限公 司金融机构部副总司理、中国东谈主民财产保障股份有限公司博士后服务站研究员，中国东谈主寿保 险股份有限公司内控合规部高档主管、投资治理部评估分析处司理、东谈主民币投资治理处高档 司理、奉求投资治理一处资深司理；现任国寿安保基金治理有限公司总司理助理。   岳海先生，总司理助理，硕士。自2009年以来，曾先后担任中国银行业监督治理委员会 主监管员，中国工商银行资产治理部高档司理，交通银行总行资产治理中心成本市集部负责 东谈主，西南证券股份有限公司资产治理金融投资部总司理，景顺长城基金治理有限公司总司理 助理等职务。2020年7月加入国寿安保基金治理有限公司，2021年3月任公司总司理助理。   葛佳女士，硕士。曾任泰康资产治理有限使命公司国际投资部投资助理，2015年6月加 入国寿安保基金治理有限公司先后任研究员、基金司理助理。2022年6月至2022年11月任国 寿安保安享纯债债券型证券投资基金。2022年6月至2023年8月任国寿安保稳隆羼杂型证券投 资基金、国寿安保安康纯债债券型证券投资基金基金司理。2022年6月起任国寿安保尊利增 强报恩债券型证券投资基金基金司理。2022年10月至2023年12月任国寿安保安瑞纯债债券型 证券投资基金。2022年10月起任国寿安保裕丰羼杂型证券投资基金、国寿安保稳瑞羼杂型证 券投资基金基金司理。2024年11月起任国寿安保稳嘉羼杂型证券投资基金基金司理。2025 年1月起任国寿安保稳信羼杂型证券投资基金基金司理。   李博闻，硕士，曾任中国东谈主寿资产治理有限公司策略研究员、中原久盈资产治理有限公 司策略研究员，2017年1月加入国寿安保基金治理有限公司先后任研究员、基金司理助理。 新蓝筹羼杂型证券投资基金基金司理。2024年9月起任国寿安保稳信羼杂型证券投资基金基 金司理。   董瑞倩女士2017年3月至2022年12月治理本基金。   李丹女士于2019年1月至2024年9月治理本基金。   高鑫先生于2021年3月至2025年1月治理本基金。   鄂华先生：国寿安保基金治理有限公司总司理。   张琦先生：国寿安保基金治理有限公司股票投资总监、股票投资部总司理。   王晓曲先生：国寿安保基金治理有限公司总司理助理。   段辰菊女士：国寿安保基金治理有限公司研究总监、研究部总司理。   黄力先生：国寿安保基金治理有限公司多资产投资部副总司理。                    国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      桑迎先生：国寿安保基金治理有限公司投资治理部副总司理兼货币投资二级部总司理。      王录琦先生：国寿安保基金治理有限公司固定收益投资部总司理。      （三）基金治理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的划定，按筹商划定诡计并公告基金资产净值，细则基金份额申购、赎 回的价钱； 同》偏执他筹商划定另有划定外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东谈主显露； 益； 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 上； 够按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开辛勤，并在支付合理 成本的条件下得到筹商辛勤的复印件；                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 管东谈主； 承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担因召募行径而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基 金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （四）基金治理东谈主的承诺 权处理本基金的投资； 采取灵验措施，谨防下列行径的发生：   （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵御允地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交游行径；   （7）卤莽累赘，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法例或中国证监会划定退却的和基金合同约定的其他行径。 法例及行业范例，安分信用、勤快尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违章计划；   （2）违犯基金合同或托管条约；                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      （3）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金筹商机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的辛勤中公私分明；      （5）断绝、插手、抑止或严重影响中国证监会照章监管；      （6）卤莽累赘、残害权益，不按照划定履行职责；      （7）违法现行灵验的筹商法律法例基金合同和中国证监会的筹商划定，泄漏在职职期 间细察的筹商证券、基金的生意微妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹备等信息， 或显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事筹商的交游 行径；      （8）违犯证券交游场所业务规则，利用对敲、倒仓等妙技驾驭市集价钱，苦恼市集秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不高洁妙技谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息流露和告白中特意含有空幻、误导、诓骗因素；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会退却的行径。      （五）基金司理承诺 利益； 期间细察的筹商证券、基金的生意微妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹备等信 息，显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事筹商的交 易行径；      （六）基金治理东谈主的里面控制轨制      （1）健全性原则      里面控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵盖到决策、履行、监 督、反馈等各个设施。      （2）灵验性原则      通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控门径，选藏内控轨制的灵验履行。      （3）零丁性原则      公司各机构、部门和岗亭职责保持相对零丁，公司基金资产、自有资产、其它资产的运                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 作分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭真实立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的计划治理方法镌汰运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到 最好的里面控制效率。   （1）正当合规性原则：公司内控轨制安妥国度法律法例、规章和各项划定。   （2）全面性原则：里面控制轨制涵盖公司计划治理的各个设施，不得留有轨制上的空 白或错误。   （3）审慎性原则：制定里面控制轨制以审慎计划、谨防和化解风险为起点。   （4）应时性原则：里面控制轨制的制定跟着筹商法律法例的调治和公司计划计谋、经 营方针、计划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   （1）控制环境   控制环境组成公司里面控制的基础，控制环境包括计划理念和内控文化、公司治理结构、 组织结构、职工谈德修养等内容。   公司治理层贯彻内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风险谨防默契，营造一个浓 厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章轨制，使风险默契结合 到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。公司全体职工必须以身殉职勤快尽责，严格遵照国 家法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐扬零丁董事和监事职能，严禁不高洁关联交游、利益输 送和里面东谈主控制气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权单干，操作相互 零丁。公司建立决策科学、运营范例、治理高效的运行机制，包括民主、透明的决策门径和 治理议事规则，高效、严谨的业务履行系统，以及健全、灵验的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身计划特色设立次第递进、权责统一、严实灵验的 三谈监控防地。   东谈主力资源政策和措施。公司建立灵验的东谈主力资源治理轨制，健全激发敛迹机制，确保公 司东谈主员具备与岗亭要求相安妥的职业操守和专科胜任智商。   （2）风险评估   风险评估的前提条件是设立主义。唯有先确立了主义，治理层才调针对主义细则风险并 采取必要的行动来治理风险。设立主义是治理过程中重要的一部分。尽管其并非里面控制要 素，但它是里面控制得以实施的先决条件。               国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。   （3）控制行径   授权控制。股东会、董事会、监事会和治理层充分了解和履行各自的权益，建立健全公 司授权法式和门径，确保授权轨制的贯彻履行。公司各业务部门、分支机构和公司职工应当 在划定授权领域内诳骗相应的职责。公司授权要安妥，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验 的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取消授权。   与控股股东之间的风险阴私。公司与控股股东之间计划业务和计划场合灵验阴私，计划 治理东谈主员不得相互兼职。公司与控股股东之间的财务治理严格阴私，保证账簿分设，管帐核 算零丁。公司与控股股东之间的投资运作和信息传递严格阴私，不得提供筹商投资、研究等 非公开信息和辛勤，谨防不高洁关联交游，退却任何局势的利益输送。   资产分离控制。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他奉求资产要实行零丁运作， 分别核算。   业务阴私控制。基金资产的运作治理与公司自有资金实行零丁阴走私作，在东谈主员配置、 岗亭职责偏执里面治理轨制、业务规则与历程、筹商银行进款账号、证券账号均分开确立， 并分开核算。   岗亭阴私轨制。公司引申里面服务的主义治理和制定例范的岗亭使命制，各岗亭东谈主员各 司其职、严格遵照操作门径和服务法式，限制越权、穿插、代理等行径，以便于各部门明确 单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的守护与账务相分离，重要空缺凭证的守护与 使用相分离，投资决策与具体交游操作相分离，前台交游与后台结算相分离，损失的阐述与 核销相分离，风险评定东谈主员与业务办理岗亭相分离等。   物理阴私轨制。对于不同服务区画分不同的守密级别，基金投资、交游、研究、公司自 有资金治理等筹商部门，在空间上和轨制上安妥阴私。强调中央交游室和空洞治理部门的一 级守密性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设施；对因业务需要细察内幕信息的 东谈主员，制定严格的批准门径、守密守则和监督处罚措施。   危急处理机制。公司制订了切实灵验的重要情况处理轨制，建立危急处理机制和门径。   （4）信息与交流   选藏信息交流渠谈的流畅，建立明晰的陈诉系统。公司制定治理和业务陈诉轨制。包括 按期陈诉轨制和临时陈诉轨制。按期陈诉按照逐日、每周、每月、每季度等不同的时辰、频 次进行陈诉。临时陈诉是指一朝出现陈诉事由后的实时陈诉。   （5）里面监督   公司建立灵验的里面监控轨制，确立督察长和零丁的合规治理部和风险治理及稽核部， 对公司里面控制轨制的履行情况进行不时的监督，保证里面控制轨制落实。   （6）法律法例指点                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      公司将严格贯彻基金治理筹商的法律法例，严格照章计划。      各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经合规治理部进行正当合规审 核。      督察长和合规治理部负责监察各部门对法律法例、公司规章轨制、基金合同的履行情况， 谨慎于因违犯法律法例等而产生的风险。      合规治理部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供合规建议和筹商及 政策等方面的筹商及指点，提供合规方面的培训。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                         第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主概况   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号   组织局势：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43，782，418，502 元东谈主民币   电话：010-58560666   筹商东谈主：罗菲菲   中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的世界性股份制 生意银行，亦然严格按照中国《公司法》和《生意银行法》设立的一家当代金融企业。 上市。2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置革新，成为国内首家实施股权分置 革新的生意银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券 交游所挂牌上市。上市以来，中国民生银行不停完善公司治理，空隙鞭策革新转型，不时创 新生意模式和居品服务，死力于于成为一家“让东谈主相信、受东谈主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东谈主，博士研究生，具有基金托管东谈主高档治理东谈主 员任职履历，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息治理等服务，具有多年金融从 业经历，具备塌实的总部治理经历。曾任中国工商银行总行资产托管部营销大师。   中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日得到基金托管履历，成为《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地阐扬后发上风， 空隙发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立开头就本着充分保护基金 持有东谈主的利益、为客户提供高品性托管服务的原则，高起始地建立系统、完善轨制、组织东谈主 员。资产托管部现在共有职工 98 东谈主，平均年事 38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，   中国民生银行坚持以客户需求为导向，经受“诚信、严谨、高效、求实”的计划理念，                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 依托丰富的资产托管教悔、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境表里客户提供 安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发 布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作念客户的代表受邀参加了启动典礼。资产托管 部永远坚持以客户为中心，死力于于为客户提供全面的空洞金融服务。对内空隙整合行内资源， 对外等闲搭建客户服务平台，向种种托管客户提供专科化、升值化的托管空洞金融服务，得 到各界的充分招供，也在市集上缔造了细致品牌形象，成为市集上一家有特色的托管银行。 自 2021 年以来，中国民生银行荣获东谈主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业年金和养老 金居品信息陈劝服务优秀治理机构”奖，一语气三年蝉联中央国债登记结算有限使命公司“年 度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融搭理》颁发的“第十三届金貔貅奖 2022 年度金牌 资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金融时报》“年度最好资产托管银行”，《证 券时报》“2023 年度特出资产托管银行天玑奖”，以及《新浪财经》“待业金融服务立异 银行”奖。   为止 2024 年 3 月 31 日，中国民生银行托管建信踏实得利债券型证券投资基金、中银新 趋势无邪配置羼杂型证券投资基金、长信利盈无邪配置羼杂型证券投资基金等共 350 只证券 投资基金，基金托管领域 12，432.65 亿元。   二、基金托管东谈主的里面控制轨制   (1)建立完满、严实、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、履行机制和监督机 制，谨防和化解计划风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完满。   (2)空隙培育合规文化，自愿形成称职计划、范例运作的计划念念想和计划理念，严格控 制合规风险，保证资产托管业务安妥国度筹商法律法例和行业监管规则。   (3)以相互制衡健全灵验的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础，以落实到 位的过程控制为着眼点，以先进的信息技机要技为依托，建立全面、系统、动态、主动、有 利于差错防弊、堵塞错误、排除隐患、保证业务稳健运行的风险控制轨制，确保托管业务信 息确凿、准确、完满、实时。   总行高档治理层负责部署全行的风险治理服务。总行风险治理委员会是总行高档治理层 下设的风险治理专科委员会，对高档治理层负责，辅助高档治理层履行职责。资产托管业务 风险控制服务在总行风险治理委员会的统一部署和带领下开展。   总行各部门精致配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干如下：总 行风险治理部行为总行风险治理委员会秘书机构，是全行风险治理的统筹部门，对资产托管 部的风险控制服务进行带领；总行法律合规部负责资产托管业务项下的筹商合同、条约等法 律性文献的核定，对业务开展进行合规查验并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业 务进行里面审计，包括按期里面审计、现场和非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 制定声誉风险救急预案。   (1)正当合规原则。风险控制应安妥和体现国度法律、法例、规章和各项政策。   (2)全面性原则。风险控制掩饰托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东谈主员，并涵盖 资产托管业务各设施。   (3)灵验性原则。资产托管业务从业东谈主员应全力选藏里面控制轨制的灵验履行，任何东谈主 都莫得卓绝轨制敛迹的权力。   (4)预防性原则。必须缔造“预防为主”的治理理念，控制资产托管业务中风险发生的 泉源，驻防于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。   (5)实时性原则。资产托管业务风险控制轨制的制定应当具有前瞻性，况且跟着托管部 计划计谋、计划方针、计划理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的 改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵塞错误。   (6)零丁性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对零丁性。风险合规治理中心是资 产托统治下设的履行机构，不受其他业务中心和个东谈骨干涉。业务操作主谈主员和查验东谈主员严格分 开，以保证风险控制机构的服务不受插手。   (7)相互制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互制 衡措施来排除风险控制的盲点。   (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门 与行政、研发和营销等部门阴私。   (1)轨制竖立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务历程、详备的操作手册、严格的东谈主 员行径范例等一系列规章轨制。   (2)建立健全的组织治理结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。   (3)风险识别与评估：按期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。   (4)相对零丁的业务操作空间：业务操作区相对零丁，实施门禁治理和音像监控。   (5)东谈主员治理：进行按期的业务与职业谈德培训，使职工缔造风险谨防与控制理念，并 订立承诺书。   (6)救急预案：制定完备的救急预案，并组织职工按期演练；建立外乡灾备中心，保证 业务不中断。   中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制行径、信息交流、监控等五个 方面构建了托管业务风险控制体系。   (1)坚持风险治理与业务发展同等重要的理念。中国民生银行股份有限公司资产托管部 从成立之日起就尽头强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险谨防和控制体系行为                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 服务重心。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不停出现，咱们永远 将风险治理放在与业务发展同等重要的位置，视风险谨防和控制为托管业务生涯和发展的生 命线。      (2)实施全员风险治理。将风险控制使命落实到具体业务中心和业务岗亭，每位职工对 我方岗亭职责领域内的风险负责。      (3)建立单干明确、相互牵制的风险控制组织结构。咱们通过建立纵向双东谈主制，横向多 中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭相互制衡的组织结构。      (4)以轨制竖立行为风险治理的中枢。咱们相等醉心里面控制轨制的竖立，也曾建立了 一整套里面风险控制轨制，包括业务治理办法、里面控制轨制、职工行径范例、岗亭职责及 涵括悉数后台运作设施的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业务的发展还会不停加多和完 善。      (5)轨制的履行和监督是风险控制的关键。轨制落实查验是风险控制治理的有劲保证。 资产托管部里面确立风险合规治理中心，依照筹商法律规章，按期对业务的运行进行查验。 总行审计部不按期对托管业务进行审计。      (6)将先进的技机要技运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风 险控制方面都要经过多方论证，托管业务技巧系统具有较强的自动风险控制功能。      三、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和门径      根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作治理办法》《公 开召募证券投资基金信息流露治理办法》等筹商法律法例的划定及基金合同、基金托管条约 的约定，基金托管东谈主对基金的投资领域、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的 诡计、基金份额净值的诡计、基金治理东谈主酬劳的计提和支付、基金托管东谈主酬劳的计提和支付、 基金申购及赎回的价钱、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分拨等进行监督 和核查。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主违犯《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等筹商法律法例规 定及基金合同、基金托管条约约定的行径，应实时以书面局势文告基金治理东谈主限期纠正，基 金治理东谈主收到文告后应实时查对阐述，并以书面局势对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基 金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通 知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。      基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违章行径，应立即陈诉中国证监会，同期文告基金管 理东谈主限期纠正。                      国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                     第五部分 筹商服务机构   一、基金份额发售机构   （1）国寿安保基金治理有限公司直销中心   称呼：国寿安保基金治理有限公司   住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号   办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层   法定代表东谈主：于泳   客户服务电话：4009-258-258   传真：010-50850777   筹商东谈主：孙瑶   （2）国寿安保基金治理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn /etrading/）   本基金的其他销售机构信息详见基金治理东谈主网站。   基金治理东谈主可根据筹商法律、法例的要求，采用其他安妥要求的销售机构销售本基金， 并在基金治理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：国寿安保基金治理有限公司   住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号   办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层   法定代表东谈主：于泳   客户服务电话：4009-258-258   传真：010-50850966   筹商东谈主：干晓树   三、出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600                       国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 筹商东谈主：安冬 承办讼师：安冬、陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所 称呼：毕马威华振管帐师事务所（非常普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 履行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：龚凯、胡东方 筹商电话：+86 10 8508 7174 传真：+86 10 8518 5111 筹商东谈主：胡东方                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他 筹商划定，并经中国证监会2017年1月10日《对于准予国寿安保稳信羼杂型证券投资基金注 册的批复》（证监许可【2017】49号）注册并进行召募。   本基金召募期为2017年2月27日至3月6日，共召募600，048，599.31份国寿安保稳信羼杂型 证券投资基金份额，灵验认购户数为268户。   本基金的基金类型为羼杂型基金，运作方式为契约型怒放式，存续期限为不按期。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                 第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金的基金合同于 2017 年 3 月 8 日收效。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产领域   《基金合同》收效后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按期陈诉中赐与流露；一语气 60 个服务日 出现前述情形的，基金治理东谈主应当向中国证监会陈诉并淡薄方治有筹备，如退换运作方式、与 其他基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会进行表决。  法律法例或监管部门另有划定时，从其划定。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第八部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金治理东谈主在筹商公告 中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资 者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游所、深圳证 券交游所的往常交游日的交游时辰，但基金治理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所、期货交游所交游时辰变更或 其他非常情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行相应的调治，但应在实施 日前依照《信息流露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。   本基金于 2017 年 6 月 7 日起怒放日常申购赎回业务。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰淡薄申购、赎回或退换苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类别基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行诡计；   基金治理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调治。基金治理东谈主必须在新规 则启动实施前依照《信息流露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。   四、申购与赎回的门径   投资东谈主必须根据销售机构划定的门径，在怒放日的具体业务办理时辰内淡薄申购或赎回 的苦求。投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构划定的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎 回苦求时须持有裕如的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      投资东谈主申购基金份额时，必须按照销售机构划定的方式全额托福申购款项。投资东谈主全额 托福申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。      基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资东谈主赎 回苦求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有东谈主账 户。遇证券交游所、期货交游所或交游市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理历程时，赎回款项顺 延至前述影响因素排除的下一个服务日划出。在发生广漠赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条件处理。      基金治理东谈主应以交游时辰收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日行为申购或赎回苦求 日（T 日），在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日（包括该日）内对该交游的灵验性进 行阐述。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以 销售机构划定的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不顺利，则申购款项本金退还给投资 东谈主。      基金治理东谈主可在法律法例允许的领域内，照章对上述申购和赎回苦求的阐述时辰进行调 整，并必须在调治实施日前按照《信息流露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。      销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申购、赎回 苦求及申购、赎回份额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利。      五、申购和赎回的数目限制 的最低金额均为1元（含申购费）；投资者通过直销中心柜台初次申购的，初次最低申购金 额为东谈主民币1元（含申购费），单笔追加申购金额不得低于1元（含申购费）。基金销售机构 另有划定的，以基金销售机构的划定为准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在某一销售机构（网点）的某一交游账户内保留的基金份额 余额不及1份的，在赎回时需一次一起赎回。但各销售机构对交游账户最低份额余额有其他 划定的，以各销售机构的业务划定为准。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见筹商公告。                           国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金份额保留余额等数目限制。基金治理东谈主必须在调治实施前依照《信息流露办法》的筹商 划定在划定媒介上公告。   六、申购费率、赎回费率   本基金根据收费方式等不同离别为 A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。A 类基金份额收取申购费和赎回费，不收取销售服务费；C 类基金份额和 E 类基金份额收取销 售服务费和赎回费，不收取申购费。                                 表：本基金的申购费率                       A 类基金份额                C 类和 E 类基金份额    申购金额（M：元）                申购费率               申购费率          M＜100 万              0.80%          M≥500 万        按笔收取，1，000 元/笔                                 表：本基金的赎回费率                                              C 类和 E 类基金份额                     A 类基金份额        持有期限（Y）                  赎回费率            赎回费率           Y＜7 日                 1.50%            1.50%          Y≥180 日                 0%   本基金A类基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金资产， 申购费主要用于本基金的市集推广和销售、登记等各项用度。   投资者在一天之内屡次申购的，需按单一交游账户当日累计申购金额对应的费率诡计申 购用度。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，赎回费未归入基金财产的部 分用于支付登记费和其他必要的手续费。   对于A类基金份额持有东谈主，相不时持有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金 财产；相不时持有期不少于30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费的75%计入基金财产；对 不时持有期不少于90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费的50%计入基金财产。对C类和E 类基金份额持有东谈主收取的赎回费全额计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的筹商划定在划定媒介上公告。                        国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金促销筹备，按期和不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，基金治理东谈主不错 按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者安妥调治基金申购费率和赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的诡计   （1）A类基金份额的申购份额诡计方式   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   （2）C类和E类基金份额的申购份额诡计方式   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   上述诡计结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位，由此舛错产生的损失由基金财 产承担，产生的收益归基金财产悉数。   例1：假设T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资东谈主申购本基金A类基金份额50万元， 对应的申购费率为0.80%，该投资东谈主可得到的A类基金份额为：   净申购金额＝500，000/（1+0.80%）＝496，031.75元   申购用度＝500，000-496，031.75＝3，968.25元   申购份额＝496，031.75/1.0560＝469，727.04份   即：投资东谈主投资50万元申购本基金，假设申购当日A类基金份额净值为1.0560元，可得 到469，727.04份A类基金份额。   赎回总金额＝赎回份额?T日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额?赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额?赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后两位。由此舛错产生的损失由基金财 产承担，产生的收益归基金财产悉数。   例2：某投资东谈主赎回本基金30万份A类基金份额，持有时辰为150日，对应的赎回费率为   赎回总金额＝300，000×1.1060＝331，800.00元                          国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      赎回用度＝331，800.00×0.5%＝1，659.00元      净赎回金额＝331，800.00－1，659.00＝330，141.00元      即：投资东谈主赎回本基金30万份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值是1.1060 元，持有期所对应的赎回费率为0.50%，则其可得到的赎回金额为330，141.00元。 的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后诡计，并在T+1日内公告。 遇非常情况，经中国证监会同意，不错安妥延伸诡计或公告。      八、断绝或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金治理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 购苦求。 值。 份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 例达到或者逾越基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相回避前述 50%比例要求 的情形。 值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当 采取暂停接受基金申购苦求的措施。      发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投资东谈主的 申购苦求时，基金治理东谈主应当根据筹商划定在划定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购苦求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金治理 东谈主应实时规复申购业务的办理。      九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 回苦求或减慢支付赎回款项。                    国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值。 停接受投资东谈主的赎回苦求。 值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当 采取减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。      发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受赎回苦求或减慢支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付；如暂时不成 足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付 部分可缓期支付。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的筹商条件处理。基金份额持有 东谈主在苦求赎回时可事前采用将当日可能未获受理部分赐与废除。在暂停赎回的情况排除时， 基金治理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。      十、广漠赎回的情形及处理方式      若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金退换中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额总额后的余额）逾越前一 怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广漠赎回。      当基金出现广漠赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或 部分缓期赎回。      （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的一起赎回苦求时，按往常赎回 门径履行。      （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有贫穷或觉得因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办 理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细则当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。 采用缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日链接赎回，直到一起赎回为止；采用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类别基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一起 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 处理。   （3）当基金发生广漠赎回且存在单个基金份额持有东谈主逾越前一怒放日基金总份额 20% 以上的赎回苦求情形下，基金治理东谈主不错对超出的部分赎回苦求进行缓期办理。如基金治理 东谈主对于其逾越基金总份额 20%以上部分的赎回苦求实施缓期办理，缓期的赎回苦求与下一 怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额， 依此类推，直到一起赎回为止；对于基金治理东谈主接受的该持有东谈主的灵验赎回苦求，基金治理 东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式对该部分灵验赎回苦求 与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前采用将当 日可能未获受理部分赐与废除；缓期部分如采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求 将被废除。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回 处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个怒放日以上（含本数）发生广漠赎回，如基金治理东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在划定媒介上进行公告。   当发生上述广漠赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在3个交游日内文告基金份额持有东谈主，说明筹商处理方法，并于两日内在划定 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告 停公告。 最迟于从头怒放日在划定媒介上刊登从头怒放申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确从头怒放申购或赎回的时辰，届时不再另行发布从头怒放的公告。   十二、基金退换   基金治理东谈主不错根据筹商法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的、且由消除登记机构办理登记的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的 退换费，筹商规则由基金治理东谈主届时根据筹商法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与筹商机构。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理经受、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、安妥法律法例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   经受是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的经受东谈主经受；捐赠指基金                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈驾驭有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的筹商辛勤，对于安妥条件 的非交游过户苦求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的法式收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的法式收取转托管费。   十五、按期定额投资筹备   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资筹备，具体规则由基金治理东谈主另行划定。投 资东谈主在办理按期定额投资筹备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在筹商公告或更新的招募说明书中所划定的按期定额投资筹备最低申购金额。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。   当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权断绝该部分基金份额的赎回、转 出、非交游过户以及基金的转托管等苦求。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交游场所或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前在划定媒介公告筹商的业务规则，基金 份额持有东谈主应根据基金治理东谈主届时公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   如筹商法律法例允许基金治理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东谈主 可制定相应的业务规则并开展筹生意务，并依照《信息流露办法》的筹商划定进行公告。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第九部分 基金的投资   一、投资主义   本基金将通过对宏不雅经济和成本市集的深远分析，接纳主动的投资治理策略，把捏不同 时期各金融市集的收益水平，在约定的投资比例下，合理配置股票、债券、货币市集用具等 种种资产，在严格控制下行风险的前提下，力求兑现基金资产的耐久踏实升值。   二、投资领域   本基金的投资领域主要为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银行单子、金融 债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府辅助 机构债券、政府辅助债券、场所政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可退换债券、可交换债券、债券回购、银行进款、同行存单、权证、股指期货、国 债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须安妥中国证监会筹商 划定）。   本基金不错参与融资交游。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行安妥门径后，可 以将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-30%；每个交游日日终在扣 除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净 值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如果法律法例对上述投资比例要求有变更的，本基金将实时对其作念出相应调治，并以调 整变更后的投资比例为准。   三、投资策略   本基金的资产配置策略珍视将定性资产配置和定量资产配置进行有机的结合，根据经济 情景、类别资产收益风险预期等因素，细则不同阶段基金资产中股票、债券、货币市集用具 偏执他金融用具的比例，力求得到基金资产的耐久踏实升值。   本基金的股票资产主要投资于优选行业中的绩优股票。本基金将通过全球视线采用在行 业中具备竞争上风、成长性细致和估值合理的股票。在价值取进取，接纳合适的股票估值模 型与分析系统选股模子，采用具有投资价值的行业股票，构造投资组合。本基金觉得，通过 定量和定性分析，并结合深远的基本面分析和实地拜谒研究，临了通过横向和纵向比拟估值                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 分析，可筛选出那些赚钱智商强、成长性高、财务健康、中枢竞争上风明显、公司治理完善 的上市公司。具体策略如下：   本基金的行业精选策略建立在宏不雅经济形状分析、产业政策分析、行业景气度分析、行 业生命周期分析和行业竞争结构分析的基础上，通过定性评价和行业估值模子分别筛选出在 短、中、耐久内具有细致发展出路的行业。根据各行业所处生命周期、行业竞争结构、行业 景气度变动趋势等因素，对各行业的相对投资价值进行动态追踪分析，挑选上风行业和景气 行业，使资产配置在优选行业间轮动。在此基础上，通过专科东谈主员深远调研和分析，兑现对 行业个股的精选。   ①个股定量分析策略   本基金治理东谈主将来源剔除 A 股市集中 ST、*ST 及公司觉得的其他风险高的股票品种， 在此基础上，重心锻真金不怕火盈利智商、估值水对等方针，并根据这些方针进行打分、排序和筛选， 从而建立本基金的股票备选库。   其中盈利智商方针包括但不限于资产收益率（ROE）、总资产酬劳率（ROA）、主营 业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率，估值水平包括但不限于市盈率（P/E）、 市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例（PEG）。   ②个股定性分析策略   本基金将从行业发展出路及地位、运营气象、公司治理水顺心治理结构、中枢竞争力等 几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析，以进行投资组合的构建。   行业发展出路及地位：眷注公司所处行业的周期特征、行业景气度和行业荟萃度等，同 时眷注公司在所处行业中的地位，眷注公司是否在出产、技巧、市集等方面具备行业最初地 位，偏执是否在所在行业地位具有较大的上起飞间。   运营气象：眷注公司是否治理结构完善、股东和治理层结构踏实、各项财务方针气象稳 定细致，公司具备明晰的发展计谋，并对市集变化反应灵敏、内控有劲。   公司治理水顺心治理结构：眷注公司是否具有诚信、优秀的公司治理层和细致的治理结 构。是否具有诚信、优秀的公司治理层，是为公司不停制定和调治发展计谋，把捏正确的发 展标的，保证企业资源兑现最优配置的基础和前提，而细致的治理结构能促使公司治理层恪 尽责守、合作发展，提高决策效率，使得公司治理能使以企业领域扩张和股东利益最大化为 主义，兑现耐久的计谋发展。   中枢竞争力：分析公司现存中枢竞争力，判断公司在现存领域、资源、技巧、品牌、产 品服务和立异等方面是否具备竞争敌手耐久内难于复制的上风，在此基础上，眷注公司主营 业务可不时发展智商及在行业中的地位，包括公司主营居品或服务是否具备细致的发展前 景，是否具备成本上风，体系和团队是否具备较强的履行智商、研发智商和立异智商等。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      ③估值分析      对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析，主要包括横向比 较分析和纵向比拟分析。横向比拟分析指对市集中同类企业的估值水平进行横向比拟，纵向 比拟分析指对拟投资上市公司的历史功绩和发展趋势进行纵向比拟。      本基金的债券投资策略主要包括：类属资产配置策略、期限结构策略、证券采用策略、 回购套利策略、可退换债券投资策略，对债券市集、债券收益率弧线以及多样债券品种价钱 的变化进行展望，俟机而动、积极调治。      （1）类属资产配置策略      本基金通过对宏不雅经济变量和宏不雅经济政策进行分析，展望将来的利率趋势，判断证券 市集对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方 式、利息税务处理、附加采用权价值、类属资产收益互异、市集偏好以及流动性等因素，采 取积极投资策略，按期对投资组合类属资产进行最优化配置和调治，细则类属资产的最优权 数。      （2）期限结构策略      收益率弧线神气变化的主要影响因素是宏不雅经济基本面以及货币政策，而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给漫衍对收益率神气有一定影响。对收益率弧线的分析采取定性和 定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线神气可能 变化给予一个标的判断；定量方法为：参考收益率弧线的历史趋势，同期结合将来的各期限 的供给漫衍以及投资者的期限偏好，对将来收益率弧线神气作念出判断。      在对于收益率弧线神气变化和变动幅度作念出判断的基础上，结合情景分析结果，淡薄可 能的期限结构配置策略。      （3）证券采用策略      本基金将根据刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务气象等信息对债券刊行东谈主主 体进行评级，在此基础上，进一步结合债券刊行具体条件（主若是债券担保气象）对债券进 行评级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与市集上的信用利差进行对比，发 倔具备相对价值的个券。      （4）回购套利策略      回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用居品投资和回购交游结合起来，管 理东谈主将根据信用居品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资来 博取逾额收益，或者通过回购的不停蜕变来套取信用债收益率和资金成本的利差。      （5）可退换债券投资策略      由于可退换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性，具有抵御下行风险、共享股 票价钱高潮收益的特色。本基金将采用公司基本面优良、具有较高高潮后劲的可退换债券进                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 行投资，并接纳期权订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入并持有。 本基金持有的可退换债券不错退换为股票。   （6）中小企业私募债投资策略   来源，细则经济周期所处阶段，研究中小企业私募债刊行东谈主所处行业在经济周期和政策 变动中所受的影响，以细则行业总体信用风险的变动情况，并投资具有积极因素的行业，规 避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债刊行东谈主的计划治理、发展出路、公司治理、 财务气象及偿债智商空洞分析；临了，结合中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情 况及刊行领域等因素，空洞评价中小企业私募债的信用风险和流动性风险，采用风险与收益 相匹配的品种进行配置。   （7）证券公司短期公司债券投资策略   基于控制风险需求，本基金将空洞研究及追踪证券公司短期公司债券的信用风险、流动 性风险等方面的因素，安妥投资证券公司短期公司债券。   本基金对资产辅助证券的投资，将在基础资产类型和资产池现款流研究基础上，分析不 同脉络证券的风险收益特征，本着风险调治后收益最大化的原则，细则资产辅助证券类别资 产的合理配置，同期闪耀流动性风险，严格控制资产辅助证券的总量领域，对部分高质地的 资产辅助证券不错接纳买入并持有到期策略，兑现基金资产升值增厚。   本基金将权证投资行为加强基金风险控制、提高基金投资收益的辅助妙技。治理东谈主将根 据权证对应公司基本面研究细则权证的合理价值，并结合权证订价模子、价差策略等，追求 资产踏实确当期收益。   本基金将基于策略性投资的需要，依据严慎原则及在保证风险资产现实投资比例不逾越 风险资产投资比例上限的前提下，有采用地参与绩优股票的融资交游，提高基金资产投资收 益。同期充分琢磨融资买入股票的流动性，控制流动性风险。   本基金将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着严慎原 则，参与股指期货的投资，以治理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益脾性。   本基金的国债期货投资将以风险治理为原则，以套期保值为目的。本基金治理东谈主将按照 筹商法律法例的划定，结合国债现货市集和期货市集的波动性、流动性等情况，通过多头或 空头套期保值等策略进行操作，获取逾额收益。   四、投资限制                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-30%；    （2）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金资产净值的 10%；    （3）本基金治理东谈主治理的一起基金持有一家公司刊行的证券，不逾越该证券的 10%；    （4）本基金持有的一起权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；    （5）本基金在职何交游日买入权证的总金额，不得逾越上一交游日基金资产净值的    （6）本基金治理东谈主治理的一起基金持有的消除权证，不得逾越该权证的 10%；    （7）本基金投资于消除原始权益东谈主的种种资产辅助证券的比例，不得逾越基金资产净 值的 10%；    （8）本基金持有的一起资产辅助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；    （9）本基金持有的消除（指消除信用级别）资产辅助证券的比例，不得逾越该资产支 持证券领域的 10%；    （10）本基金治理东谈主治理的一起基金投资于消除原始权益东谈主的种种资产辅助证券，不得 逾越其种种资产辅助证券臆想领域的 10%；    （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产辅助证券。基金持 有资产辅助证券期间，如果其信用等第下跌、不再安妥投资法式，应在评级陈诉发布之日起    （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （13）本基金参加世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值 的 40%，在世界银行间同行市集中的债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不缓期；    （14）每个交游日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本 基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%；    （16）本基金持有的单只证券公司短期公司债券，其市值不得逾越本基金资产净值的    （17）本基金的基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；    （18）本基金参与融资业务后，在职何交游日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；    （19）本基金参与股指期货、国债期货交游，应当遵照下列投资比例限制： 的 10%；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、权证、资产辅助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 一交游日基金资产净值的 20%； 安妥基金合同对于股票投资比例的筹商约定。 的 15%； 总市值的 30%； 和买入、卖出洋债期货合约价值，臆想（轧差诡计）应当安妥基金合同对于债券投资比例的 筹商约定； 一交游日基金资产净值的 30%；   （20）本基金治理东谈主治理的一起怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 逾越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的一起投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%；   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆想不得逾越基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不符 合前款所划定比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （22）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保持一致；   （23）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制。   除上述（11）、（14）、（21）、（22）项外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、 基金领域变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金 治理东谈主应当在 10 个交游日内进行调治，但中国证监会划定的非常情形除外。法律法例另有 划定的，从其划定。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的筹商约定，基金合同另有约定的除外。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当 安妥基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起启动。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行安妥程 序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   为选藏基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违犯划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不高洁的证券交游行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定退却的其他行径。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、现实控制东谈主或者 与其有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销的证券，或者从事其他要紧关联交游 的，应当安妥基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额持有东谈主利益优先的原则，谨防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱履行。筹商交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与流露。要紧关联交游应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行安妥程 序后，则本基金投资不再受筹商限制。   五、功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为中债空洞（全价）指数收益率×80%+沪深 300 指数收益率 ×20%。   中债空洞指数由中央国债登记结算有限使命公司编制的反馈中国债券市集总体走势的 代表性指数。该指数的样本券掩饰我国银行间市集和交游所市集，成份债券包括国债、央行 单子、金融债、企业债券、短期融资券等险些悉数债券种类，具有等闲的市集代表性。   沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，上海证券交游所和深圳证券交游所于 2005 年 4 月 8 日联合发布的反馈 A 股市集举座走势的指数。沪深 300 指数编制的主义是反馈中 国证券市集股票价钱变动的概貌和运行气象，并好像行为投资功绩的评价法式，为指数化投 资和指数养殖居品立异提供基础条件。   本基金的功绩比拟基准根据本基金股票资产和债券资产的比例配置和策略特色确立，能 够准确反馈本基金的风险收益特征，便于基金治理东谈主合理揣测比拟本基金的功绩发达。                    国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   如果今后法律法例发生变化，如东谈主民银行调治或罢手发布基准利率，或者有更泰斗的、 更能为市集广漠接受的功绩比拟基准推出，或者是市集上出现愈加得当用于本基金的功绩比 较基准的指数时，本基金不错在基金托管东谈主同意、报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并 实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金，预期风险收益水平相应会高于货币市集基金和债券型基金，低于 股票型基金，属于中高风险/收益的投资品种。   七、基金的投资组合陈诉   基金治理东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载辛勤不存在空幻记录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容真实凿性、准确性和完满性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主根据基金合同划定，复核了本陈诉中的净值发达和投资组合陈诉等内容，保 证复核内容不存在空幻记录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合陈诉所载数据为止2024年3月31日，陈诉期间为2024年1月1日至2024年3月31 日。本陈诉财务数据未经审计。 序号           名目                金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                       36，858，986.20           25.82      其中：债券                      100，589，663.25           70.48         资产辅助证券                               -               -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -               -                                                        占基金资产净值比 代码          行业类别                公允价值（元）                                                          例（%）  A   农、林、牧、渔业                           2，071，200.00          1.51  B   采矿业                                           -             -  C   制造业                               32，939，786.20         23.96  D   电力、热力、燃气及水出产和供应业                              -             -  E   建筑业                                           -             -  F   批发和零卖业                                        -             -  G   交通输送、仓储和邮政业                        1，848，000.00          1.34  H   住宿和餐饮业                                        -             -  I   信息传输、软件和信息技巧服务业                               -             -                      国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） J  金融业                                  -                                      - K  房地产业                                 -                                      - L  租出和商务服务业                             -                                      - M  科学研究和技巧服务业                           -                                      - N  水利、环境和环球设施治理业                        -                                      - O  住户服务、修理和其他服务业                        -                                      - P  栽种                                   -                                      - Q  卫生和社会服务                              -                                      - R  文化、体育和文娱业                            -                                      - S  空洞                                   -                                      -    臆想                       36，858，986.20                                  26.81 序号   股票代码       股票称呼     数目（股）         公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 序号         债券品种           公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债                     5，081，894.81                          3.70                                                                       占基金资产净值 序号   债券代码         债券称呼         数目（张）               公允价值（元）                                                                        比例（%）                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   本基金本陈诉期末未持有资产辅助证券。   本基金本陈诉期末未持有贵金属。   本基金本陈诉期末未持有权证。   本基金本陈诉期末未持有股指期货。   本基金本陈诉期末未持有国债期货。   （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开发银行、交通银行股份有限公司、 中国工商银行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中 国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到国度金 融监督治理总局场所监管局的处罚；国度开发银行、交通银行股份有限公司、中国工商银行 股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有 限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到银保监分局的处罚； 海通证券股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国邮政储 蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到证监会分局的处罚；杭州巨星科技股份有 限公司在陈诉编制日前一年内曾受到深圳证券交游所的处罚；交通银行股份有限公司、中国 工商银行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银 行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到场所国税局 的处罚；交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、 中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局场所监管分局的处罚；交通银行股份有限公 司、中国工商银行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、 中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到中国 东谈主民银行分支行的处罚；交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国竖立银 行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司在陈诉编制日前一年 内曾受到国度外汇治理局的处罚；南京盛帆海运股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到 海事局的处罚；中国工商银行股份有限公司、中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股 份有限公司、中国银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年 内曾受到场所市集监督治理局的处罚；中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 公司在陈诉编制日前一年内曾受到场所金融监督治理机构的处罚；中国工商银行股份有限公 司、中国邮政储蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到空洞行政规则局的处罚； 中国竖立银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司在陈诉编 制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局的处罚；中国农业银行股份有限公司、中国银行 股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到场所救急治理厅的处罚；中国农业银行股份有限 公司在陈诉编制日前一年内曾受到生态环境部的处罚；中国银行股份有限公司、中国邮政储 蓄银行股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行的处罚；中国邮政储蓄银行 股份有限公司在陈诉编制日前一年内曾受到邮政局的处罚；中际联合(北京)科技股份有限公 司在陈诉编制日前一年内曾受到场所统计局的处罚。   本基金对上述主体刊行的筹商证券的投资决策门径安妥筹商法律法例及基金合同的要 求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案拜谒， 或在陈诉编制日前一年内受到公开臆造、处罚。   （2）基金投资前十名股票未超出基金合同的投资领域。   （3）其他资产组成  序号        称呼                        金额（元）   （4）陈诉期末持有的处于转股期的可退换债券明细  序号   债券代码      债券称呼        公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）  （5）陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本陈诉期末未持有流通受限制的股票。 （6）投资组合陈诉附注的其他笔墨样子部分 由于四舍五入原因，分项之和与臆想项之间可能存在尾差。                           国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                           第十部分 基金的功绩   基金治理东谈主依照恪尽责守、安分信用、严慎勤快的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   历史各时辰段基金份额净值增长率偏执与同期功绩比拟基准收益率的比拟：   国寿安保稳信羼杂 A                                   份额净     功绩比      功绩比拟                          份额净                                   值增长     较基准      基准收益          阶段              值增长                               ①－③      ②－④                                   率法式     收益率      率法式差                           率①                                    差②      ③         ④   国寿安保稳信羼杂 C                                   份额净     功绩比      功绩比拟                          份额净                                   值增长     较基准      基准收益          阶段              值增长                               ①－③      ②－④                                   率法式     收益率      率法式差                           率①                                    差②      ③         ④                          国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）  国寿安保稳信羼杂 E                                  份额净     功绩比      功绩比拟                         份额净                                  值增长     较基准      基准收益         阶段              值增长                               ①－③      ②－④                                  率法式     收益率      率法式差                          率①                                  差②       ③        ④                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款偏执他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和刑事使命   本基金财产零丁于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的划定刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章废除或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券交游场所的交游日以及国度法律法例划定需要对 外流露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、权证、债券、国债期货合约和银行进款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1）除本第三条另有划定的有价证券外，交游所上市的其他有价证券（包括股票、权 证等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交 易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近 交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近 交游市价，细则公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有划定的除外），登科 估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金治理东谈主与 基金托管东谈主另行协商约定；   （3）交游所上市交游的可退换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化， 按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素， 调治最近交游市价，细则公允价钱；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技巧细则公允价值。交游所上 市的资产辅助证券，接纳估值技巧细则公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的消除股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，接纳估值技巧细则公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）初次公开刊行有明确锁按期的股票，消除股票在交游所上市后，按交游所上市的                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 消除股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会筹商规 定细则公允价值。 定公允价值。 如使用的估值技巧难以细则和计量其公允价值的，按成本估值。 提供估值价钱的，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。 的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 划定估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、门径及筹商法 律法例的划定或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处治。   根据筹商法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金管帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商各方 在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的见解，按照基金治理东谈主对基金净值的诡计结果 对外赐与公布。   四、估值门径 日该类基金份额的余额数目诡计，种种基金份额净值均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位 四舍五入。国度另有划定的，从其划定。   基金治理东谈主每个服务日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按划定公告。 的划定暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将种种基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主依据基金合同和相                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 关法律法例的划定对外公布。   五、估值错误的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额净 值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪恶形成估值错误，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪恶的使命东谈主应当对由于该 估值错误际遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估值错误处理原则”给予补偿，承 担补偿使命。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值错误使命方应实时合作各方， 实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误使命方承担；由于估值错误使命方未 实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主形成损失的，由估值错误使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值错误使命方也曾积极合作，况且有协助义务确当事东谈主有裕如的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值错误使命方打发更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的使命方对筹商当事东谈主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值错误的筹商径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值错误而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但估值错误 使命方仍打发估值错误负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还或不一起返还不当得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错误使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的领域内对得到不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果得到 不当得利确当事东谈主也曾将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿 额加上也曾得到的不当得利返还的总和逾越其现实损失的差额部分支付给估值错误使命方。   （4）估值错误调治接纳尽量规复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的门径如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值错误发生的原因细则 估值错误的使命方；   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误形成的损失进行评估；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向筹商当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现错误时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施谨防损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金治理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   六、暂停估值的情形 值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致时；   七、基金净值的阐述   用于基金信息流露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金治理东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金治理东谈主应于每个怒放日交游收尾后诡计当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐述后发送给基金治理 东谈主，由基金治理东谈主对基金净值依据基金合同和筹商法律法例的划定赐与公布。   八、非常情况的处理 舛错不行为基金资产估值错误处理。 构偏执登记机构发送的数据错误等原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、安妥、 合理的措施进行查验，但未能发现错误的，由此形成的基金资产估值错误，基金治理东谈主和基 金托管东谈主不错罢职补偿使命。但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施排除或减 轻由此形成的影响。                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                第十三部分 基金的收益分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指为止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已兑现收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同； 现款红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资 者不采用，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不影响投资者利益的情况下，基金治理东谈主可在法律法例允许的前提下酌情调治以上基 金收益分拨原则，此项调治不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在划定媒 介上公告。   四、收益分拨有筹备   基金收益分拨有筹备中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有筹备的细则、公告与实施   本基金收益分拨有筹备由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据《信息流露办法》 的筹商划定在划定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时辰不得逾越   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利按除权日的该类别基金份额净值自动转为消除类别的基金份额。红利再投资               国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 的诡计方法，依照《业务规则》履行。                       国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                   第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式      本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。治理费的诡计方法如下：      H＝E×0.60%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金治理费      E 为前一日的基金资产净值      基金治理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基金托管东谈主发 送基金治理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支付 给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金治理东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%，                       国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与 基金份额持有东谈主服务。      本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日该类基金资产净值的 0.10%年费率计提。      诡计方法如下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值      本基金 E 类基金份额的销售服务费按前一日该类基金资产净值的 0.30%年费率计提。      诡计方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 E 类基金份额前一日基金资产净值      销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金治理东谈主向基金托管东谈主发 送基金销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从基金财产中划出， 由登记机构代收后分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。      上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据筹商法例及相应条约划定，按用度 现实开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度： 损失；      四、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度流露； 按照筹商划定编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 格的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息流露办法》的筹商划定在划定媒介公告。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十六部分 基金的信息流露      一、本基金的信息流露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《基金 合同》偏执他筹商划定。筹商法律法例对于信息流露的划定发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息流露义务东谈主      本基金信息流露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。      本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的划定流露基金信息，并保证所流露信息真实凿性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会划定时辰内，将应予流露的基金信息通过中国 证监会指定的世界性报刊（以下简称“划定报刊”）及划定互联网网站（以下简称“划定网站”） 等媒介流露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公开 流露的信息辛勤。三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：      四、本基金公开流露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息流露义务 东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。      本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币元。      五、公开流露的基金信息      公开流露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品辛勤提要 有东谈主大会召开的规则及具体门径，说明基金居品的脾性等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾性、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在划定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金居品辛勤提要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金居品辛勤提要，并登载在划定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品辛勤提要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金治理东谈主不再更新基金居品辛勤提要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》摘录登载在划定媒介上；基金治理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说明 书确当日登载于划定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在划定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在划定网站流露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的种种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在划定网站流露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及筹商申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息辛勤。   （六）基金按期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金治理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在划定网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。基金年度陈诉中的财务管帐报                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 告应当经过具有证券、期货筹生意务履历的管帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在划定网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   基金治理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在划定网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   基金治理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中流露基金组搭伙产情况偏执流动性风险 分析等。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金按期陈诉“影响投资者决策的其他重要信息” 项下流露该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基金 的独有风险，中国证监会认定的非常情形除外。   （七）临时陈诉   本基金发生要紧事件，筹商信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在规 定报刊和划定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务筹商行径受到要紧                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，但中国证监会另有划定的除外； 式和费率发生变更； 影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。      （八）澄清公告      在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集焕发传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，筹商 信息流露义务东谈主细察后应当立即对该音书进行公开澄清，并将筹商情况立即陈诉中国证监 会。      （九）基金份额持有东谈主大会决议      基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会，基金治理东谈主、基金托管东谈主对基金份 额持有东谈主大会决定的事项不照章履行信息流露义务的，召集东谈主应当履行筹商信息流露义务。      （十）基金参与中小企业私募债的投资情况      基金治理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会划定媒介披 露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。      本基金应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文献 中流露中小企业私募债券的投资情况。      （十一）基金投资证券公司短期公司债券的信息流露      本基金投资证券公司短期公司债券后，基金治理东谈主应依照《信息流露办法》偏执他筹商 划定在划定媒介上的临时公告和按期陈诉中实时流露投资短期债券的情况。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      （十二）基金参与资产辅助证券的投资情况      本基金投资资产辅助证券，基金治理东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中流露其持有的资 产辅助证券总额、资产辅助证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内悉数的资产辅助证券明 细。基金治理东谈主应在基金季度陈诉中流露其持有的资产辅助证券总额、资产辅助证券市值占 基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产辅助证券明 细。      （十三）基金参与融资业务的投资情况      本基金应当在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文献 中流露参与融资交游情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险偏执治理情况等。      （十四）基金参与股指期货业务的投资情况      基金治理东谈主应当在基金季度陈诉、基金中期陈诉、基金年度陈诉等按期陈诉和招募说明 书（更新）等文献中流露股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指 标等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资 主义等。      （十五）基金参与国债期货业务的投资情况      基金应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文献中披 露国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债 期货交游对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资政策和投资主义。      （十六）中国证监会划定的其他信息。      六、信息流露事务治理      基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露治理轨制，指定专门部门及高档治理东谈主 员负责治理信息流露事务。      基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当安妥中国证监会筹商基金信息流露内容与 神气准则等法例的划定。      基金托管东谈主应当按照筹商法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期陈诉、 更新的招募说明书、基金居品辛勤提要、基金计帐陈诉等公开流露的筹商基金信息进行复核、 审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐述。      基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中采用流露信息的报刊。基金治理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证筹商报送信息的真 实、准确、完满、实时。      基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他环球 媒介流露信息，然而其他环球媒介不得早于划定媒介流露信息，况且在不同媒介上流露消除 信息的内容应当一致。                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计陈诉、法律见解书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金往常投资操作的前提 下，自主进步信息流露服务的质地。具体要求应当安妥中国证监会及自律规则的筹商划定。 前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律法例划定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息流露的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸流露基金筹商信息：   九、本基金信息流露事项以法律法例划定及本章省俭定的内容为准。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）                  第十七部分       风险揭示   本基金依靠投资得到收益，基金投资东谈主仍有可能承担一定的风险。基金治理东谈主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。具体的风险包括：   一、投资于本基金的主要风险   证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资热诚和交游轨制等多样因素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险；   （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险；   （3）利率风险。利爽径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价钱 下跌，如基金组合久期较长，则将形成基金资产的损失；   （4）债券市集流动性风险。由于银行间债券市集深度和宽度相对较低，交游相对较不 活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现智商的风险；   （5）购买力风险。基金的利润将主要通过现款局势来分拨，而现款可能因为通货彭胀 的影响而导致购买力下跌，从而使基金的现实收益下跌；   （6）再投资风险。再投资风险反馈了利率下跌对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下跌时，基 金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到比曩昔较少的收益率，这将 对基金的净值增长率产生影响；   （7）信用风险。基金所投资债券的刊行东谈主如出现违约、无法支付到期本息，或由于债 券刊行东谈主信用等第镌汰导致债券价钱下跌，将形成基金资产损失；   （8）新股价钱波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价钱波动将对 基金收益率产生影响；   （9）债券回购风险。债券回购为进步举座基金组合收益提供了可能，但也存在一定的 风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险 指回购交游中交游敌手在回购到期时，不成偿还一起或部分证券或价款，形成基金净值损失 的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由 于回购操作导致投资总量放大，致使通盘组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在 进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（法式差）进 行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险炫耀进程也就越高，对基金净                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 值形成损失的可能性也就越大。   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、治理系统确立不当形成操作诞妄或公司 里面失控而可能产生的损失。治理风险包括：   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策履行和投资绩效监督查验过程 中，由于决策诞妄而给基金资产形成的可能的损失；   （2）操作风险：指基金投资决策履行中，由于投资指示不解晰、交游操作诞妄等东谈主为 因素而可能导致的损失；   （3）技巧风险：是指公司治理信息系统确立不当等因素而可能形成的损失。 损失。   在怒放式基金交游过程中，可能会发生广漠赎回的情形。广漠赎回可能会产生基金仓位 调治的贫穷，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。   指基金治理或运作过程中，违犯国度法律、法例的划定，或者基金投资违犯法例及基金 合同筹商划定的风险。   （1）本基金的投资领域包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据筹商法律法 规由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情况下，交游不 活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质地恶化时，受市集流动性所限，本基金可能 无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   （2）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开刊行和交 易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者 大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司 债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （3）本基金的投资领域包括资产辅助证券，这类证券的风险主要与资产质地筹商，比 如债务东谈主违约可能性的上下、债务东谈主诳骗抵销权可能性的上下，资产收益受天然灾害、战争、 歇工的影响进程，资产收益与外部经济环境变化的筹商性等。如果资产辅助证券受上述因素 的影响股指期货进程低，则资产风险小，反之则风险高。   （4）本基金不错投资股指期货，可能靠近基差风险、合约品种互异形成的风险和标的 物风险。标的股票指数价钱与股指期货价钱之间的价差被称为基差。在股指期货交游中因基 差波动的不细则性而导致的风险被称为基差风险。合约品种互异形成的风险，是指雷同的合 约品种，在雷同因素的影响下，价钱变动不同。发达为两种情况：1）价钱变动的标的相悖；                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 组成了合约品种互异的风险。标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数的结构不完 全一致，导致投资组合特定风险无法王人备锁定所带来的风险。   （5）本基金不错投资国债期货，可能靠近市集风险、基差风险和流动性风险。市集风 险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的 独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效率，使之发生 未必损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所 但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险经常是由市集枯竭广度或深度导致的；另一类 为资金量风险，是指资金量无法自恃保证金要求，使得所持有的头寸靠近被强制平仓的风险。   （6）本基金将融资纳入到投资领域中，融资业务不错提高基金的杠杆，在可能带来高 额收益的同期，也好像产生较大的亏空，此外还包括市集风险、保证金追加风险、流动性风 险和监管风险等。   （1）跟着安妥本基金投资理念的新投资用具的出现和发展，如果投资于这些用具，基 金可能会靠近一些非常的风险；   （2）因技巧因素而产生的风险，如诡计机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制竖立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险、如内幕交游、诓骗行径等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （6）战争、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他未必导致的风险。   二、声明 行承担投资风险。 基金资产并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保收益，其他销售机 构并不成保证其收益或本金安全。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）     第十八部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后 2 日内在划定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 贯串的；   三、基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货筹生意务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律见解书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹备，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货筹生意务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在划定网站上，并将计帐陈诉辅导性公告 登载在划定报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存15年以上。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）               第十九部分 基金合同的内容摘录      一、基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务      （一）基金治理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并治理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法例划定或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及筹商法律划定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度筹商法律划定，应申报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；      （9）担任或奉求其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》划定的用度；      （10）依据《基金合同》及筹商法律划定决定基金收益的分拨有筹备；      （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗股东权利，为基金的利益诳骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基 金提供服务的外部机构；      （16）在安妥筹商法律、法例的前提下，制订和调治筹商基金认购、申购、赎回、退换 和非交游过户等的业务规则；      （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以安分信用、严慎勤快的原则治理和运用基金财产；   （4）配备裕如的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计划方式 治理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产相互零丁，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取安妥合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基 金合同》等法律文献的划定，按筹商划定诡计并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定，履行信息流露及陈诉义务；   （12）保守基金生意微妙，不显露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他筹商划定另有划定外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东谈主显露；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨有筹备，实时向基金份额持有东谈主分拨基金 收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产治理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他筹商辛勤 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛勤在划定时辰发出，况且保证投资者 好像按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金筹商的公开辛勤，并在支付合 理成本的条件下得到筹商辛勤的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近斥逐、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而罢职；                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金治理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 治理东谈主承担因召募行径而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      （二） 基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全守护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应申报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据筹商市集规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交游资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以安分信用、勤快尽责的原则持有并安全守护基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场所，配备裕如的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对 所托管的不同的基金分别确立账户，零丁核算，分账治理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金治理东谈主代表基金订立的与基金筹商的要紧合同及筹商凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定另有划定外， 在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东谈主显露；   （8）复核、审查基金治理东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径筹商的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具见解，说明基金治理 东谈主在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金治理东谈主有未履行《基 金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他筹商辛勤 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按划定制作筹商账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或筹商划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他筹商划定，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近斥逐、照章被废除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并文告基金治理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，容或担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而罢职；   （20）按划定监督基金治理东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   消除类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章并按照《基金合同》和《招募说明书》的划定苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息辛勤；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并遵照《基金合同》、《招募说明书》等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息流露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金亏空或者《基金合同》断绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）履行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的不当得利；   （9）遵照基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的筹商交游及业务规则；   （10）提供基金治理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新和补充，并保 证其确凿性；   （11）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的门径和规则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈驾驭有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      （1）断绝《基金合同》；      （2）更换基金治理东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）退换基金运作方式；      （5）调治基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬劳法式或提高销售服务费；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、领域或策略；      （9）变更基金份额持有东谈主大会门径；      （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；      （11）单独或臆想持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就消除事项书面要求召开基金份额持 有东谈主大会；      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。      （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；      （2）在法律法例和《基金合同》划定的领域内且对基金份额持有东谈主利益无内容不利影 响的前提下调治本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；      （5）在法律法例和《基金合同》划定的领域内且对基金份额持有东谈主利益无内容不利影 响的前提下，基金推出新业务或服务；      （6）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例和《基金合同》划定的领域内 且对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下调治筹商认购、申购、赎回、退换、基金 交游、非交游过户、转托管等业务规则；      （7）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的之外的其他情 形。      （二）会议召集东谈主及召集方式 集；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主淡薄书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主 淡薄书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告 淡薄提议的基金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合； 持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆想代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、插手；   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事门径和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求剖释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机关偏执筹商方式和筹商东谈主、书面 表决见解寄交的截止时辰和收取方式。                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主到指定地点对表决见解 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金治理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效劳。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈驾驭有基金份 额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求剖释安妥法律法例、                          《基金合同》和会议文告的划定， 况且持有基金份额的凭证与基金治理东谈驾驭有的登记辛勤相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内一语气公布筹商 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告划定的方式收取基金份 额持有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文告不参加收取书面表决见解的，不 影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东谈主径直出具表 决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见解或授权 他东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中径直出具书面见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理东谈主出具的奉求东谈驾驭 有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求剖释安妥法律法例、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记机构记录相符。 用收罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳收罗、电话或其他方式授权他东谈主代为出席会议 并表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文告中列明。在会议召开方式上，本基金亦可 接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会， 会议门径比照现场开会和通信方式开会的门径进行。   （五）议事内容与门径   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主大会商量的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，来源由大会驾驭东谈主按照下列第七条文矩门径细则和公布监票东谈主， 然后由大会驾驭东谈主宣读提案，经商量后进行表决，并形成大会决议。大会驾驭东谈主为基金治理 东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能驾驭大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表驾驭；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能驾驭大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的驾驭东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或驾驭基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份剖释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称呼）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以尽头决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托 管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议通过方为灵验。      基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证剖释，不然提交安妥会议通 知中划定的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头安妥会议文告划定的书 面表决见解视为灵验表决，表决见解拖沓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或消除项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的驾驭东谈主应当在会 议启动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的驾驭东谈主应当在会议启动后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三 名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的 效劳。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会驾驭东谈主就地公布计票 结果。      （3）如果会议驾驭东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会驾驭东谈主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效劳。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决见解的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在划定媒介上公告。如果接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主大会的决 议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有 敛迹力。   （九）本部分对基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事门径、表决条件等划定， 但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开 基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通 过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后 2 日内在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 贯串的；   （三）基金财产的计帐                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货筹生意务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐陈诉出具法 律见解书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹备，将基金财产计帐后的一起剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经具有证券、期货筹生意务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在划定网站上，并将计帐陈诉辅导性公告 登载在划定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处治的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国               国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾 的，对当事东谈主均有敛迹力。争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，链接诚笃、 勤快、尽责地履行基金合同划定的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门尽头行 政区和台湾地区法律）。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场所查阅，但应以《基金合同》原来为准。                      国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第二十部分 基金托管条约的内容摘录   一、托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称呼：国寿安保基金治理有限公司   注册地址：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号   办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 10、11、12 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：于泳   成立日历：2013 年 10 月 29 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131308 号   组织局势：有限使命公司   注册成本：12.88 亿元东谈主民币   存续期间：不时计划   计划领域：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东谈主   称呼：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   邮政编码：100031   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号   组织局势：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43，782，418，502 元东谈主民币   存续期间：不时计划   计划领域：招揽公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；经国务院银行业监督治理机构批准的其他业 务；保障兼业代理业务；证券投资基金销售、证券投资基金托管。（市集主体照章自主采用 计划名目，开展计划行径；保障兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资基金托管以及                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 照章须经批准的名目，经筹商部门批准后依批准的内容开展计划行径；不得从事国度和本市 产业政策退却和限制类名目的计划行径。）   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资领域、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券采用法式的，基金治理东谈主应按照基金 托管东谈主要求的神气提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用筹商技巧系统，对基金现实投资是 否安妥基金合同对于证券采用法式的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资领域主要为具有细致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、国债、中央银行单子、金融 债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、政府辅助 机构债券、政府辅助债券、场所政府债券、中小企业私募债、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可退换债券、可交换债券、债券回购、银行进款、同行存单、权证、股指期货、国 债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须安妥中国证监会筹商 划定）。   本基金不错参与融资交游。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行安妥门径后，可 以将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-30%；每个交游日日终在扣 除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金应当保持不低于基金资产净 值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如果法律法例对上述投资比例要求有变更的，本基金将实时对其作念出相应调治，并以调 整变更后的投资比例为准。   （二）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对基金投资、融资、融 券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调治期限进行监督： 的 10%； 证券领域的 10%；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 资产辅助证券期间，如果其信用等第下跌、不再安妥投资法式，应在评级陈诉发布之日起 3 个月内赐与一起卖出； 所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 金应当保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%；   （1）本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 10%；   （2）本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货、国债期货合约价值与有价证券 市值之和，不得逾越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）、权证、资产辅助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；   （3）本基金在职何交游日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得逾越基金持有的股 票总市值的 20%；   （4）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得逾越 上一交游日基金资产净值的 20%；   （5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，臆想（轧差诡计）应 当安妥基金合同对于股票投资比例的筹商约定。   （6）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资产净 值的 15%；   （7）本基金在职何交游日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得逾越基金持有的债 券总市值的 30%；   （8）本基金参与国债期货时，所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖出洋债期货合约价值，臆想（轧差诡计）应当安妥基金合同对于债券投资比例 的筹商约定；                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （9）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得逾越 上一交游日基金资产净值的 30%； 逾越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的一起投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得逾越该上市公司可流通股票的 30%； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金治理东谈主之外的因素致使基金不安妥 前款所划定比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资领域保持一致；   如果法律法例对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。法 律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受筹商限制。   除上述第 8、11、18、19 项外，因证券、期货市集波动、上市公司合并、基金领域变动 等基金治理东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金治理东谈主应当在 划定。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的筹商约定，基金合同另有约定的除外。在上述期间内，本基金的投资领域、投资策略应当 安妥基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起启动。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行安妥程 序后，则本基金的上述限制相应变更或取消。   （三）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对本托管条约第十五条 第九款基金投资退却行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金治理东谈主基金投资禁 止行径进行监督。   （四）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对基金治理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供安妥法律法例及 行业法式的、经庄重采用的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。基金治理东谈主应严格按照交游敌手名单的领域在银行间债券市集选 择交游敌手。基金托管东谈主监督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进 行交游。基金治理东谈主不错每半年对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名 单细则前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基 金治理东谈主根据市集情况需要临时调治银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应实时向 基金托管东谈主说明事理，协商处治。                 国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金治理东谈主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券市集的交游规则进行交游，并负 责处治因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律 使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金治理东谈主细则的时辰前仍未承担违约责 任偏执他筹商法律使命的，基金治理东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向筹商交游对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金治理东谈主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应及 时提醒基金治理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨使命。   （五）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对基金治理东谈主投资流通 受限证券进行监督。   基金治理东谈主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会筹商划定，明确基金投资流通受 限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险控制轨制，谨防流动性风险、法律风险和操 作风险等多样风险。基金托管东谈主对基金治理东谈主是否遵照筹商轨制、流动性风险处置预案以及 筹商投资额度和比例等流通的情况进行监督。初次投资流通受限证券前，基金治理东谈主应与基 金托管东谈主就流通受限证券投资订立风险控制补充条约。 交游证券，不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购交游中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁按期但锁按期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限使命公司或中央国债登记 结算有限使命公司、银行间计帐所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券交游所或世界 银行间债券市集交游的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金治理东谈主负责筹商服务的 落实和合作，并确保基金托管东谈主好像往常查询。因基金治理东谈主原因产生的流通受限证券登记 存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金资产的使命与损失，及因流通受限证券存管 径直影响本基金安全的使命及损失，由基金治理东谈主承担。   本基金投资流通受限证券，不得预支任何局势的保证金。 极灵验的措施，在合理的时辰内灵验处治基金运作的流动性问题。如因基金广漠赎回或市集 发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫穷时，基金治理东谈主应保证提供足额现款确保基金 的支付结算。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何使命。如 因基金治理东谈主违犯基金合同或预先细则的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致 使基金托管东谈主承担连带补偿使命的，基金治理东谈主应补偿基金托管东谈主由此际遇的损失。 时调治，基金治理东谈主应在两日内编制临时陈诉书，赐与公告。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      本基金投资流通受限证券时的法律法例遵照情况。      在基金投资流通受限证券治理服务方面筹商轨制、流动性风险处置预案的建立与完善情 况。      筹商比例限制的履行情况。      信息流露情况。      （六）基金治理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，谨慎评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、勤快尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金治理东谈主根据法律、法例、监 管部门的划定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单子筹商轨制（以下简称“《制 度》”），以范例对中期单子的投资决策历程、风险控制。基金治理东谈主《轨制》的内容与本 条约不一致的，以本条约的约定为准。初次投资中期单子前，基金治理东谈主应与基金托管东谈主就 中期单子投资订立风险控制补充条约。      （1）中期单子属于固定收益类证券，基金投资中期单子应安妥法律法例及《基金合同》 中对于基金投资固定收益类证券的筹商比例及期限限制；      （2）基金治理东谈主治理的一起公募基金投资于一家企业刊行的单期中期单子臆想不逾越 该期证券的 10%。      基金托管东谈主对基金投资中期单子是否安妥比例限制进行过后监督，如发现极度情况，应 实时以书面局势文告基金治理东谈主。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主接到文告后应实时查对并向基金托管东谈主说明原因和处治措施。基金托管东谈主有权随 时对所文告县项进行复查， 督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主违章事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 金治理东谈主投资的中期单子逾越投资比例的，基金托管东谈主有权要求基金治理东谈主在 10 个交游日 内将中期单子调治至划定的比例要求，但中国证监会划定的非常情形除外。法律法例另有规 定的，从其划定。 。      （七）本基金投资中小企业私募债券的应安妥筹商法律法例的划定。      初次投资中小企业私募债券前，基金治理东谈主应与基金托管东谈主就中小企业私募债券投资签 订风险控制补充条约。 东谈主董事会批准的筹商基金投资中小企业私募债券的投资决策历程、风险控制轨制、流动性风 险处置预案、信用风险处置预案等。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      基金治理东谈主应至少于初次履行中小企业私募债券筹商投资指示之前两个服务日将上述 辛勤书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有裕如的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述辛勤后两个服务日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述辛勤。 取积极灵验的措施，在合理的时辰内灵验处治基金运作的流动性问题。如因基金广漠赎回或 市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫穷时，基金治理东谈主应在安妥法律法例、基金 合同的前提下确保基金的支付结算。 募债券的额度和比例进行监督。如果基金治理东谈主对相应风险控制轨制进行修改的，应实时修 订后文告基金托管东谈主。 极度情况，应实时以书面局势文告基金治理东谈主。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金治理东谈主接到文告后应实时查对并向基金托管东谈主说明原因和处治措施。基金 托管东谈主有权随时对所文告县项进行复查， 督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主违章事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。如基金托管东谈主莫得切实履行监督职责（因基 金治理东谈主未就相应风险控制轨制的校正实时文告基金托管东谈主的除外），导致基金出现风险， 基金托管东谈主须承担连带使命。      （八）基金如投资银行进款，基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定， 对基金投资银行进款的交游敌手领域是否安妥筹商划定进行监督；基金治理东谈主在签署银行存 款条约前，提前就账户开立、资金划付和存单嘱托等需要基金托管东谈主配合操管事宜与基金托 管东谈主协商一致。初次投资银行进款之前，基金治理东谈主应与基金托管东谈主就银行进款的投资签署 风险控制补充条约。      （九）基金托管东谈主根据筹商法律法例的划定及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分拨、筹商信 息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。      （十）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违犯法律法 规、基金合同和本托管条约的划定，应实时以电话提醒或书面辅导等方式文告基金治理东谈主限 期纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金治理东谈主收到书面文告后应鄙人一服务日实时查对并以书面局势给基金托管东谈主发出回函， 就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。 基金治理东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监 会。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （十一）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管协 议对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应在划定时辰内复兴并 改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本 托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金治理东谈主应积极配合提供筹商 数据辛勤和轨制等。   （十二）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交游门径也曾收效的指示违犯法律、行政法 规和其他筹商划定，或者违犯基金合同约定的，应当立即文告基金治理东谈主，由此形成的损失 由基金治理东谈主承担，并实时向中国证监会陈诉。   （十三）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违章行径，应实时陈诉中国证监会，同期通 知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金治理东谈主无高洁事理，断绝、阻 挠对方根据本托管条约划定诳骗监督权，或采取拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主淡薄劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金治理东谈主 诡计的基金资产净值、种种基金份额净值、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、筹商信息披 露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、未 履行或无故延伸履行基金治理东谈主资金划拨指示、显露基金投资信息等违犯《基金法》、基金 合同、本条约偏执他筹商划定时，应实时以书面局势文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文告后应鄙人一服务日实时查对并以书面局势给基金治理东谈主发出回函，说明违章原因及 纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金治理东谈主有权随时对文告 事项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查行径，包括 但不限于：提交筹商辛勤以供基金治理东谈主核查托管财产的完满性和确凿性，在划定时辰内答 复基金治理东谈主并改正。   （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行径，应实时陈诉中国证监会，同期文告 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无高洁事理，断绝、抑止 对方根据本条约划定诳骗监督权，或采取拖延、诓骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金治理东谈主淡薄劝诫仍不改正的，基金治理东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 基金治理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。 基金治理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律使命，其债权东谈主不得对基金财产诳骗请求冻                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 结、扣押和其他权利。 计帐的，基金财产不属于其计帐财产。 令，基金托管东谈主不得自走运用、刑事使命、分拨基金的任何财产。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 如有非常情况两边可另行协商处治。 期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管 理东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金治理东谈主应负责向筹商当事东谈主追偿 基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立。 持有东谈主东谈主数安妥《基金法》、《运作办法》等筹商划定后，基金治理东谈主应将属于基金财产的 一起资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在划定时辰内，聘用具有从事证券筹商 业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名并加盖管帐师事务所公章方为灵验。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和治理 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主守护和使用。 治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 金治理东谈主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务之外的行径。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐服务，基金治理 东谈主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限使命 公司的划定履行。 的投资业务，波及筹商账户的开立、使用的，若无筹商划定，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的划定履行。   （五）债券托管专户的开设和治理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的 筹商划定，在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托 管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金治理东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签 订世界银行间债券市集债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和治理 基金治理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按筹商划定使用并治理。   （七）基金财产投资的筹商有价凭证等的守护   基金财产投资的筹商什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库，也 可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳 分公司或单子营业中心的代守护库，守护凭证由基金托管东谈驾驭有。什物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金治理东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构现实 灵验控制的证券不承担守护使命，但基金托管东谈主应妥善守护守护凭证。   （八）与基金财产筹商的要紧合同的守护   与基金财产筹商的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基金签署的、 与基金财产筹商的要紧合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主守护。除本条约另有划定 外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产筹商的要紧合同包括但不限于基金年度审计合                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 同、基金信息流露条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金治理东谈主应保证基金治理东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。要紧合同的守护期限为基金合同断绝后 15 年。   五、基金资产净值诡计与复核   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时辰及门径   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   种种基金份额净值是指该类基金资产净值除以该类基金份额总额，基金份额净值的计 算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，国度另有划定的，从其划定。   基金治理东谈主每个服务日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按 划定公告。   基金治理东谈主每服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值和种种基金份额净值结果 以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方式将复核结果 提交给基金治理东谈主，由基金治理东谈主依据基金合同和筹商法律法例对外公布。 本基金的基金管帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问题，如经筹商 各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一问候见的，按照基金治理东谈主对基金资产净值的 诡计结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和非常情形的处理   基金所领有的股票、股指期货合约、权证、债券、国债期货合约和银行进款本息、应收 款项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游 日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调治最近交 易市价，细则公允价钱； 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金治理东谈主与托 管东谈主另行协商约定；               国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 息得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按 最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交游日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因素，调 整最近交游市价，细则公允价钱； 的资产辅助证券，接纳估值技巧细则公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 一股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁按期的股票，按监管机构或行业协会筹商划定 细则公允价值。   （3）世界银行间债券市集交游的债券、资产辅助证券等固定收益品种，接纳估值技巧 细则公允价值。   （4）消除债券同期在两个或两个以上市集交游的，按债券所处的市集分别估值。   （5）中小企业私募债券和证券公司短期交游公司债券接纳估值技巧细则公允价值估值。 如使用的估值技巧难以细则和计量其公允价值的，按成本估值。   （6）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第三方估值机构 未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）因持有股票而享有的配股权，接纳估值技巧细则公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （8）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。   （9）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价钱进行估值，估值当日无结算 价的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。   （10）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金治理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （11）筹商法律法例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、门径及筹商法 律法例的划定或者未能充分选藏基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号） 两边协商处治。   基金治理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（10）项进行估值时，所形成的舛错不行为基 金份额净值错误处理。   由于不可抗力原因，或由于证券交游所、期货交游所、证券经纪机构、期货经纪机构及 其登记机构发送的数据错误等原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、安妥、合 理的措施进行查验，但未能发现错误的，由此形成的基金资产估值错误，基金治理东谈主和基金 托管东谈主不错罢职补偿使命。但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施排除或松开 由此形成的影响。   （三）基金份额净值错误的处理方式 误；基金份额净值出现错误时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并采取合 理的措施谨防损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通 报基金托管东谈主并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金治理东谈主应 当公告；当发生净值诡计错误时，由基金治理东谈主负责处理，由此给基金份额持有东谈主和基金造 成损失的，应由基金治理东谈主先行赔付，基金治理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 治理东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条件进行补偿：   本基金的基金管帐使命方由基金治理东谈主担任，与本基金筹商的管帐问题，如经两边在平 等基础上充分商量后，尚不成达成一致时，按基金治理东谈主的建议履行，由此给基金份额持有 东谈主和基金财产形成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   若基金治理东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，而且基金托管东谈主未 对诡计过程淡薄疑义或要求基金治理东谈主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额持有东谈主 损失的，应根据法律法例的划定对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支付的 补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照治理费和托管费的比例各自承担相应的使命。   如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次从头诡计和查对，尚 不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的诡计结果对外 公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   由于基金治理东谈主提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基 金份额净值诡计错误而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责赔付。 理东谈主诡计结果为准。 作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。                国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   （四）暂停估值的情形 值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致时；   （五）基金管帐轨制   按国度筹商部门划定的管帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金治理东谈主独随即确立、记录 和守护本基金的全套账册。基金托管东谈主按划定制作筹商账册并与基金治理东谈主查对。若基金管 理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金治理东谈主的 账册为准。   七、基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时文告基金治理东谈主共同查出原因，进行调治，直至两边数据王人备一致。   （1）报表的编制   基金治理东谈主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度收尾之日 起 15 个服务日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起 60 日内完成基金半年度报 告的编制；在每年收尾之日起 90 日内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉的财务管帐 陈诉应当经过审计。基金合同收效不及两个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈诉、半 年度陈诉或者年度陈诉。   （2）报表的复核   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将筹商报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调治， 调治以国度筹商划定为准。   基金治理东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核筹商报表及陈诉。   （八）基金治理东谈主应在编制季度陈诉、半年度陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东谈主 提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）      六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护      基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和守护，基金治理东谈主和基金托管东谈主应分 别守护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善守护，则按筹商法例承担责 任。      在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金治理东谈主应将筹商辛勤送交基金托管东谈主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其真实凿性、准确性和完满性。基金托管东谈主不得将所守护 的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵照守密义务。      七、争议处治方式      因本托管条约产生或与之筹商的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处治，协商、统一 不成处治的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点 为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终 局的，对本托管条约两边当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，本托管条约两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接 诚笃、勤快、尽责地履行基金合同和本托管条约划定的义务，选藏基金份额持有东谈主的正当权 益。      本条约受中国法律统治（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门尽头行政区和台湾地 区法律）。      八、托管条约的变更与断绝      （一）本托管条约的变更门径      本托管条约两边当事东谈主经协商一致，不错对本托管条约进行修改。修改后的新托管条约， 其内容不得与基金合同的划定有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。      （二）基金托管条约断绝出现的情形                        国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主根据基金份额持有东谈主 的需要和市集的变化，有权加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、客服电话服务   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，基金份额持有东谈主可通过电话查询最新公 告信息、基金份额净值、基金账户余额、历史交游苦求与阐述等信息。   东谈主工电话服务时辰为周一至周五的 9：00~17：00（法定节沐日除外）。   客户服务电话：4009-258-258   客户服务传真：010-50850777   二、在线筹商服务   投资东谈主可登录基金治理东谈主网站（http://www.gsfunds.com.cn）通过“在线客服”或通过基金 治理东谈主官方微信（国寿安保基金，微信号 gsfunds）“在线客服”栏目进行业务筹商或留言。 在线客服提供基金居品信息查询、基金业务筹商、服务投诉和建议等服务。   在线筹商服务时辰为周一至周五的 9：00~17：00（法定节沐日除外）。   三、资讯服务 理东谈主种种信息，包括账户信息、基金法律文献、基金治理东谈主最新动态、热门问题等。   基金治理东谈主网站：www.gsfunds.com.cn   电子信箱：service@gsfunds.com.cn 苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、交游阐述、对账单服务等。基金治理东谈主可根据 现实业务需要，调治定制信息的条件、方式和内容。   四、客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金治理东谈主提供的客服电说话音留言、东谈主工电话、书信、电子邮件、传 真等渠谈对基金治理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或淡薄建议。投资者还不错通过销 售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或淡薄建议。   五、辛勤寄送   基金治理东谈主负责向通过基金治理东谈主的直销中心认购、申购本基金的基金份额持有东谈主寄送 筹商辛勤，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、申购本基金的基金份额持有东谈主寄送 筹商辛勤。                  国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）   基金治理东谈主一般情况下通过书面或电子邮件局势向基金份额持有东谈主提供按期或不按期 对账单。   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请通过上述客户服务电话或 其他方式筹商基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面默契了本招募说明书。                   国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）             第二十二部分 其它应流露事项 序号         公告事项                法定流露方式       法定流露日历      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规      国寿安保基金治理有限公司对于公司股        证券时报、证监会规      东股权变更的公告                 定网站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司对于提醒投        证券时报、证监会规      资者不时完善客户身份信息的公告          定网站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司董事长变更        证券时报、证监会规      公告                       定网站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规      国寿安保基金治理有限公司对于高档管        证券时报、证监会规      理东谈主员离任的公告                 定网站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规      国寿安保基金治理有限公司旗下基金         证券时报、证监会规                     国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式      招募说明书公布后，应当分别置备于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 投资者可在办公时辰查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种方式所得到的文献偏执复印件，基金治理东谈主保证文本的内容与所公 告的内容王人备一致。      投资者还不错径直登录基金治理东谈主的网站（www.gsfunds.com.cn）查阅和下载招募说明 书。             国寿安保稳信羼杂型证券投资基金更新招募说明书（2025 年第 1 号）            第二十四部分 备查文献 以下备查文献存放在基金治理东谈主的办公场所，在办公时辰可供免费查阅。 （一）中国证监会准予国寿安保稳信羼杂型证券投资基金注册的文献 （二）《国寿安保稳信羼杂型证券投资基金基金合同》 （三）《国寿安保稳信羼杂型证券投资基金托管条约》 （四）基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照 （五）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照 （六）对于苦求召募注册国寿安保稳信羼杂型证券投资基金之法律见解书 （七）中国证监会要求的其他文献 查阅方式：投资者可在营业时辰免费查阅，也可按工本费购买复印件。                               国寿安保基金治理有限公司

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